Las descripciones que se colocan en las transferencias bancarias pueden generar problemas con el Servicio de Administración Tributaria (SAT).
En 2025, la autoridad fiscal reforzó su vigilancia y actualizó su lista de palabras consideradas “sensibles” o “sospechosas”, que nunca deberías escribir, ni siquiera como broma.
Este tipo de detalles es para identificar movimientos irregulares, prevenir delitos financieros y detectar incongruencias entre ingresos reportados y operaciones bancarias.
Esto le permite detectar actividades como fraude fiscal, lavado de dinero, operaciones con recursos de procedencia ilícita o evasión de impuestos.
Las plataformas bancarias cuentan con mecanismos que pueden activar alertas automáticas si detectan ciertas palabras clave en la descripción de una operación.
Palabras prohibidas por el SAT en transferencias bancarias 2025
La nueva lista del SAT incluye términos que podrían causarte una auditoría, te compartimos algunos ejemplos:
- Droga
- Fraude
- Apuesta
- Armas
- Secuestro
- Asesinato
- Robo
- Lavado de dinero
- Soborno
- Expresiones sexuales
Incluir cualquiera de estos conceptos puede derivar en una revisión exhaustiva de tu cuenta, solicitud de comprobantes o incluso sanciones si no puedes justificar el origen del dinero.
El SAT recomienda usar conceptos claros, serios y relacionados directamente con el motivo de la transferencia como:
- Pago de renta
- Compra de insumos
- Reembolso de gastos
- Honorarios por servicios profesionales
- Pago de nómina o servicios
Es preferible usar nombres completos o razones sociales. También es útil agregar números de factura, referencias o conceptos fiscales si los tienes.
Si realizas operaciones frecuentes o por montos elevados, lo mejor es asesorarte con un contador. Guarda comprobantes, respalda tus movimientos y evita palabras prohibidas.
En 2025, la vigilancia fiscal es más estricta que nunca. No le des al SAT motivos para investigarte por un simple error de redacción.
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